מתוך סדרת המדריכים המצולמת של "השוק הפיננסי"

ראיון עם אייל אליה, סמנכ"ל חטיבת הפיננסים , הכשרה חברה לביטוח

בעשור האחרון, הפוליסה הפיננסית – או בשמה המלא "פוליסת חיסכון" – הפכה לאחד ממכשירי ההשקעה המשמעותיים עבור משקיעים פרטיים בישראל. בפרק חדש של השוק הפיננסי, אירחנו את אייל אליה, סמנכ"ל חטיבת הפיננסים ב-הכשרה חברה לביטוח, לשיחה מעמיקה על יתרונות המוצר, ההתאמות שנעשו בשנים האחרונות, והקהל שאליו הוא פונה כיום.

לדברי אליה, הפוליסה מתאימה במיוחד למשקיעים שמחפשים שקיפות, גמישות ונזילות, מבלי לוותר על ניהול מקצועי של כספם. "מדובר במוצר שמחבר בין עולם ההשקעות לעולם הביטוח, ומאפשר ליהנות ממגוון רחב של מסלולי השקעה, העברה בין מסלולים ללא אירוע מס, ויכולת להפקיד ולמשוך כספים בכל שלב", הסביר.

קרדיט צילום – סיון פרג

במהלך הריאיון דנו גם בהבדלים בין פוליסה פיננסית לבין ניהול תיק השקעות בבנק או בבית השקעות, במיוחד בכל הנוגע למיסוי רווחים, אפשרויות הורשה והטבות למשפחות עם הון נזיל.

עוד התייחס אליה לכך שיותר ויותר בעלי עסקים, עצמאיים, ואף הורים לילדים בוגרים, עושים שימוש בפוליסה ככלי אסטרטגי בתכנון הפיננסי המשפחתי.

אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין באמור משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים כלשהם ואין בדברים משום הזמנה ו/או הצעה לביצוע פעולות במוצרים הנזכרים.