שחר שמאי, מנכ"ל ארביטראג', מציג דוגמאות מעשיות כיצד ניתן לשפר את החיסכון הפנסיוני ומדגיש את חשיבות הבחירה הנכונה של איש מקצוע

מאת מערכת "השוק הפיננסי"

בראיון לתוכנית "השוק הפיננסי", חשף שחר שמאי, מנכ"ל ארביטראג' סוכנות לביטוח, כיצד ניתוח מקצועי של התיק הפנסיוני עשוי לחסוך לשכירים בישראל סכומים משמעותיים, לעתים מאות אלפי שקלים.

שמאי הדגיש כי המידע המתקבל מהמסלקה הפנסיונית אינו מספיק כשלעצמו. "המידע נותן נתונים ועובדות, אבל להוציא מזה מסקנות ולהבין מה צריך לשפר – זו המשימה החשובה," אמר.

בדוגמה אחת שהציג שמאי, הוא הראה כיצד הוצאת ביטוח חיים (ריסק) מתוך ביטוח מנהלים יכולה להגדיל את הקצבה החודשית בפרישה בכ-1,500 ש"ח, שווה ערך לכ-230,000 ש"ח לאורך תקופת הפרישה. בנוסף, רכישת אותו כיסוי ביטוחי בנפרד עשויה לחסוך כ-100,000 ש"ח נוספים.

בדוגמה נוספת, שמאי הסביר כיצד העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל עשויה לחסוך כ-25,000 ש"ח עד לגיל פרישה, רק בזכות הפחתת דמי הניהול.

שמאי הדגיש שלושה כללים מרכזיים בבחירת איש מקצוע לניהול התיק הפנסיוני:

1. לבצע תהליך בחירה מושכל של סוכן הביטוח.
2. לרכז את כל המוצרים הפיננסיים אצל אותו בעל מקצוע.
3. לקיים פגישה שנתית עם איש המקצוע לסקירה והתאמה של התיק הפנסיוני.

"רק אם תקפידו על ההמלצה השלישית, כבר הרווחתם ערך רב עבורכם ועבור משפחתכם," סיכם שמאי.